Charlie Javice dinyatakan bersalah karena menipu JPMorgan dalam akuisisi $ 175 juta
Charlie Javice, yang menjadi berita utama pada tahun 2023 ketika JPMorgan Chase menuduhnya memalsukan daftar pelanggan startupnya, dinyatakan bersalah di pengadilan federal Jumat karena penipuan. .
Dia sekarang menghadapi kemungkinan beberapa dekade di penjara.
Bank memiliki gugatan perdata sendiri pada siaga, karena berusaha untuk mencakar bagiannya dari $ 175 juta yang dibayarkannya untuk perusahaannya, Frank. Itu menggugatnya tiga tahun lalu, dan Ms. Javice ditangkap di Bandara Newark tidak lama setelah itu.
Frank, yang didirikan pada tahun 2016, bertujuan untuk membantu pelanggan mengisi aplikasi gratis untuk bantuan siswa federal pada saat FAFSA terkenal rumit. Ms. Javice, 32, dengan cepat menjadi penawaran untuk jurnalis yang menulis tentang membayar kuliah dan muncul dalam daftar Under-30 Dan Under-40 pendatang baru.
Tidak lama setelah Ms. Javice menjual Frank ke JPMorgan, ada masalah. Bank menjalankan tes daftar pelanggan Frank, berharap untuk membujuk pelanggan mudanya untuk membuka akun pengejaran. Dari 400.000 email keluar, hanya 28 persen yang berhasil di kotak masuk.
Di persidangan, seorang eksekutif bank mengatakan bahwa mereka hanya membuka 10 akun melalui daftar Frank. Itu, seperti yang dimasukkan bank dalam pengajuan hukumnya sendiri, “bencana.”
Investigasi internal terjadi, dan bank mengklaim telah menemukan bukti bahwa Ms. Javice dan Olivier Amar, kepala petugas pertumbuhan dan akuisisi Frank, telah memalsukan banyak daftar pelanggannya. JPMorgan menggugatnya dan pemerintah federal mengikuti dengan tuduhannya sendiri, yang mengakibatkan vonis Jumat.
Selama persidangan, eksekutif JPMorgan Bank mengatakan bahwa satu banding Frank adalah janjinya lebih dari empat juta pelanggan, dengan informasi kontak terperinci, yang dapat dilemparkan bank. Bank dapat mengaitkan orang dewasa muda dengan rekening giro dan berpotensi menyimpannya selama beberapa dekade hipotek dan penghematan pensiun.
Satu kesaksian yang mencolok berasal Adam Kapelnerseorang profesor matematika di Queens College, bagian dari City University of New York. Ketika JPMorgan melakukan uji tuntas, Ms. Javice mengatakan kepadanya bahwa dia berada dalam “jepit yang mendesak” dan memintanya untuk menggunakan “data sintetis” untuk membuat daftar lebih dari empat juta pelanggan dari daftar Frank yang disediakannya, yang memiliki kurang dari 300.000 orang di dalamnya. Dia bertanya mengapa, menurut kesaksiannya, tetapi dia tidak akan memberitahunya.
“Saya menemukan kejeniusan saya,” katanya dalam sebuah teks kepada Tuan Amar pada saat itu.
Setelah Profesor Kapelner melakukan beberapa pekerjaan cepat-termasuk menarik all-nighter-Ms. Javice memintanya untuk menghapus spesifik tentang data dari fakturnya dan membayarnya $ 18.000, bukan $ 13.300 pada tagihan aslinya.
Menurut jaksa penuntut, Ms. Javice dan Mr. Amar tahu dan takut bahwa bank akan menggunakan daftar Frank untuk pemasaran. Pasangan ini akhirnya membeli nama dan email asli dari penyedia data komersial agar terlihat seperti Frank benar -benar memiliki jutaan pelanggan yang telah memberi perusahaan nama dan informasi kontak mereka.
Ini juga merupakan pekerjaan terburu -buru untuk menghindari ketahuan, menurut penuntutan. Ini menghasilkan pertukaran pesan teks di mana Mr. Amar mengatakan kepada Ms. Javice, “Anda akan memiliki 4,5 juta pengguna hari ini.” Dia menjawab, “Sempurna. Mencintaimu.” Ms. Javice meminta spesifik untuk dihapus dari faktur pada transaksi ini juga.
Untuk penuntutan, ini adalah bukti bahwa Ms. Javice berusaha menyembunyikan jejaknya. “Mengapa Anda membuat daftar pelanggan palsu jika Anda tidak berbohong tentang pelanggan Anda?” Micah F. Fergenson, seorang asisten pengacara AS, mengatakan di pengadilan Rabu.
